Στα προηγούμενα άρθρα γνωρίσαμε τις πιο συνηθισμένες ψηφιακές απάτες, τις επενδυτικές απάτες, την απάτη πλαστοπροσωπίας και την κλοπή ταυτότητας. Ωστόσο, οι μορφές χρηματοοικονομικής εξαπάτησης εξελίσσονται διαρκώς και οι απατεώνες αναζητούν συνεχώς νέους τρόπους για να εκμεταλλευτούν την εμπιστοσύνη ή την απροσεξία των θυμάτων τους.
Σε αυτό το άρθρο παρουσιάζουμε ορισμένες ακόμη συνηθισμένες μορφές απάτης που είναι χρήσιμο να γνωρίζουμε.
Στις ρομαντικές απάτες, οι απατεώνες δημιουργούν μια συναισθηματική σχέση με το θύμα μέσω ιστοσελίδων γνωριμιών ή μέσων κοινωνικής δικτύωσης.
Αφού κερδίσουν την εμπιστοσύνη του, επικαλούνται κάποιο επείγον πρόβλημα και ζητούν χρήματα.
Οι δικαιολογίες ποικίλλουν:
- έκτακτα ιατρικά έξοδα,
- έξοδα ταξιδιού,
- προβλήματα με τράπεζες,
- καθυστερήσεις σε τελωνεία,
- οικογενειακές δυσκολίες.
Οι ιστορίες αυτές έχουν στόχο να προκαλέσουν συμπόνια και να οδηγήσουν το θύμα σε γρήγορη οικονομική βοήθεια.
⚠️Προσοχή: Αν κάποιος που γνωρίσαμε μόνο διαδικτυακά αρχίσει να ζητά χρήματα, ακόμη και για έναν φαινομενικά σοβαρό λόγο, χρειάζεται ιδιαίτερη προσοχή.
Το money muling είναι μια μορφή απάτης στην οποία κάποιος ζητά να χρησιμοποιήσει τον τραπεζικό μας λογαριασμό για να λάβουμε και να μεταφέρουμε χρήματα.
Συχνά παρουσιάζεται ως:
- εύκολη εργασία από το σπίτι,
- συνεργασία με εταιρεία του εξωτερικού,
- ευκαιρία για γρήγορο εισόδημα.
Στην πραγματικότητα, τα χρήματα μπορεί να προέρχονται από εγκληματικές δραστηριότητες και η μεταφορά τους μπορεί να συνδέεται με ξέπλυμα χρήματος.
Ακόμη και αν δεν γνωρίζουμε την προέλευσή τους, μπορεί να υπάρξουν σοβαρές νομικές συνέπειες.
💡Θυμόμαστε ότι...
Δεν επιτρέπουμε ποτέ να χρησιμοποιηθεί ο προσωπικός μας τραπεζικός λογαριασμός για συναλλαγές τρίτων.
Οι απατεώνες εκμεταλλεύονται συχνά ανθρώπους που αναζητούν εργασία.
Μπορεί να δημοσιεύσουν αγγελίες που υπόσχονται:
- υψηλές αποδοχές,
- εργασία χωρίς εμπειρία,
- εργασία από το σπίτι με ελάχιστη απασχόληση.
Πριν ακόμη ξεκινήσει η εργασία, ζητούν:
- πληρωμή για «εκπαίδευση»,
- αγορά εξοπλισμού,
- αντίγραφα προσωπικών εγγράφων,
- στοιχεία τραπεζικού λογαριασμού.
Οι νόμιμοι εργοδότες δεν ζητούν χρήματα για να προσλάβουν προσωπικό.
Παράδειγμα:
Η Άννα υποβάλλει αίτηση για μια θέση εργασίας που βρήκε στο διαδίκτυο. Λίγες ημέρες αργότερα λαμβάνει μήνυμα ότι έχει επιλεγεί, αλλά πρέπει πρώτα να πληρώσει €150 για «έξοδα εκπαίδευσης». Αναζητά πληροφορίες για την εταιρεία και διαπιστώνει ότι πρόκειται για ψεύτικη αγγελία. Έτσι αποφεύγει την απάτη.
Μερικές φορές λαμβάνουμε μήνυμα που αναφέρει ότι κερδίσαμε μεγάλο χρηματικό ποσό ή κάποιο ακριβό δώρο.
Για να το παραλάβουμε, μας ζητούν να πληρώσουμε:
- έξοδα αποστολής,
- φόρους,
- τέλη διαχείρισης,
- έξοδα ενεργοποίησης.
Στην πραγματικότητα δεν υπάρχει κανένα βραβείο. Αν δεν συμμετείχαμε σε κάποιον διαγωνισμό, είναι εξαιρετικά απίθανο να έχουμε κερδίσει κάποιο έπαθλο.
Σε αυτή τη μορφή απάτης, οι εγκληματίες αποκτούν πρόσβαση στην επικοινωνία μεταξύ δύο πλευρών, όπως μιας επιχείρησης και ενός πελάτη.
Στη συνέχεια αποστέλλουν νέο μήνυμα ζητώντας να γίνει η πληρωμή σε διαφορετικό τραπεζικό λογαριασμό.
Πριν αλλάξουμε στοιχεία πληρωμής:
- επικοινωνούμε τηλεφωνικά με τον οργανισμό χρησιμοποιώντας γνωστό αριθμό,
- επιβεβαιώνουμε ότι η αλλαγή είναι πραγματική.
Παρότι οι μορφές απάτης διαφέρουν, σχεδόν όλες βασίζονται στα ίδια στοιχεία:
- πίεση για γρήγορη απόφαση,
- δημιουργία εμπιστοσύνης,
- εκμετάλλευση του φόβου ή της ελπίδας,
- αίτημα για χρήματα ή προσωπικά στοιχεία.
Αν κάτι μας φαίνεται ασυνήθιστο, σταματάμε και επαληθεύουμε πριν προχωρήσουμε.
✔️Δεν στέλνουμε χρήματα σε άτομα που γνωρίσαμε μόνο διαδικτυακά.
✔️ Δεν επιτρέπουμε να χρησιμοποιηθεί ο τραπεζικός μας λογαριασμός για λογαριασμό τρίτων.
✔️Δεν πληρώνουμε για να προσληφθούμε σε μια θέση εργασίας.
✔️ Επιβεβαιώνουμε κάθε αλλαγή στοιχείων πληρωμής πριν πραγματοποιήσουμε μεταφορά χρημάτων.
✔️ Αν δεν συμμετείχαμε σε διαγωνισμό, είναι πολύ πιθανό να πρόκειται για απάτη.
✔️Όταν έχουμε αμφιβολίες, επαληθεύουμε πριν ενεργήσουμε.
👉 Τι ακολουθεί...
Μέχρι τώρα γνωρίσαμε τις συνηθέστερες μορφές χρηματοοικονομικής απάτης και μάθαμε να αναγνωρίζουμε τα προειδοποιητικά σημάδια τους. Η γνώση αυτή αποτελεί το πρώτο και σημαντικότερο βήμα για την προστασία μας.
Στην επόμενη ενότητα θα περάσουμε από τη θεωρία στην πράξη, ξεκινώντας με τις καθημερινές συνήθειες που μπορούν να μειώσουν σημαντικά τον κίνδυνο να πέσουμε θύματα χρηματοοικονομικής απάτης.
🔗Χρήσιμοι σύνδεσμοι:
